Les huit étapes de la stratégie patrimoniale de votre CGPI SKOR MB
Michel BOTHOREL gère son Cabinet en Gestion de patrimoine Indépendant – CGPI – avec un souci de proximité et d’objectivité. Le but de SKOR MB est de vous accompagner dans la création et l’optimisation de votre patrimoine financier et immobilier. Quel que soit votre situation patrimoniale, que vous soyez salarié, investisseur ou chef d’entreprise, nous vous permettrons de trouver les bons équilibres, pour répondre à vos objectifs dans le temps. Cette relation avec votre CGPI s’organise sous la forme d’un partenariat structuré en huit étapes, de l’établissement d’un bilan patrimonial personnalisé, à la préconisation de solutions de placements et d’investissements.
En tant que gestionnaire de patrimoine indépendant, SKOR MB ne dépend d’aucun groupe financier, société bancaire ou compagnie d’assurance. Notre seul préoccupation est de vous proposer des solutions personnalisées et pertinentes en toute indépendance. Votre situation est unique, nos solutions doivent l’être tout autant.
Comment se déroule la prise en charge de votre situation par votre CGPI SKOR MB ?
Quel que soit l’objectif recherché, adopter la bonne stratégie patrimoniale peut être perçu comme une tâche complexe. Optimisation fiscale, recherche d’un rendement financier, faire fructifier son épargne en préservant son capital, préparer une succession… chaque cas est un cas particulier, auxquels de nombreuses solutions de placements peuvent convenir. Mais les règlementations spécifiques à chaque support d’investissement, les bouleversements constatés sur les marchés de placement et les marchés économiques ainsi que l’évolution des règlementations juridiques, compliquent la gestion de son patrimoine pour un particulier.
Le spécialiste en Gestion de Patrimoine est là pour vous accompagner dans la gestion globale de votre patrimoine. Son expertise lui permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs à votre patrimoine immobilier et financier.
La relation avec votre CGPI SKOR MB vous apporte :
- Une approche patrimoniale personnalisée ;
- Un diagnostic de votre situation patrimoniale et une prise en compte de vos objectifs personnels à travers un bilan patrimonial personnalisé ;
- Une force de proposition indépendante en matière de fiscalité, d’assurance, d’immobilier, ou de placement financier ;
- La garantie d’obtenir toutes les explications et les informations sur la fiscalité et les avantages des différents supports financiers et immobiliers adaptés à vos objectifs, ainsi que sur les opportunités liées à des structures immobilières existantes ou à venir (type SCI, SARL, SAS, SNC…);
- Un partenariat durable. Votre CGPI vous suit et vous accompagne tout au long de votre projet ;
- L’avantage de bénéficier de la collaboration de spécialistes dans différents domaines liés à la gestion patrimoniale grâce au réseau PLACE 5 réunissant expert-comptable et avocat d’affaires, utiles aux particuliers comme aux professionnels.
La relation entre le cabinet en gestion de patrimoine et son client est règlementée et contrôlée. Ce parcours prévoit notamment l’établissement d’un Document d’entrée en relation, qui permettra de mettre en place et de valider la relation avec le CGPI SKOR MB.
Les huit étapes de votre partenariat avec votre cabinet patrimoine SKOR MB
Etape 1 : Vous prenez rendez-vous auprès du cabinet SKOR MB. Le rendez-vous peut s’effectuer à Brest dans les locaux de SKOR MB ou à votre domicile ;
Etape 2 : Il collectera auprès de vous les informations et les pièces nécessaires à l’étude de votre situation ;
Etape 3 : Le CGPI évalue votre situation patrimoniale actuelle ainsi que vos objectifs personnels ;
Etape 4 : Pendant une dizaine de jours le CGPI SKOR MB étudie votre dossier et réalise votre Bilan patrimonial personnalisé ;
Etape 5 : Un nouveau rendez-vous est fixé
Etape 6 : Votre CGPI vous présente l’analyse de votre situation patrimoniale et vous remets les éléments de votre bilan patrimonial ;
Etape 7 : Le CGPI élabore une stratégie au regard des objectifs qui auront été définis avec vous ;
Etape 8 : Sur demande, il cherchera pour vous les solutions qui répondront à vos attentes.
La formulation de vos objectifs de votre stratégie patrimoniale
Lors de l’entretien de l’étape 1, vous allez nous faire part de vos objectifs de vie. Se soucier de la gestion de son patrimoine n’a de sens et d’efficacité que si l’on définit clairement les buts recherchés à court, moyen et long termes. Ces objectifs peuvent être nombreux, et demanderont à être hiérarchisés :
– Recherche de rendement financier et de rentabilité brute – nette,
– Recherche d’un complément de retraite,
– Recherche de rendement locatif brut – net,
– Optimisation de l’impôt sur le revenu,
– Optimisation de l’impôt sur les loyers immobiliers,
– Diversification et optimisation de patrimoine,
– Optimisation de biens immobiliers existants,
– Recherche de nouveaux biens immobiliers,
– Montage ou renégociation d’un crédit immobilier,
– Montage de Crédit professionnel,
– Placements et investissements à objectifs successoraux,
– Prévoyance à titre professionnel et/ou personnel,
– Défiscalisation,
– Vente de biens immobiliers,
– Etc…
A l’étape 6, nous vous présenterons le bilan patrimonial personnalisé, établi à partir de votre situation patrimoniale en fonction de vos objectifs de vie. A l’étape 8, vous aurez la possibilité de nous mandater pour vous accompagner dans différents domaines:
- Prévoyance
- Placement financier
- Investissement locatif
- Formation à la gestion de patrimoine
La notion de profil de risque du Document d’Entrée en Relation
Le DER « Document d’entrée en relation » établi à l’étape 2, a entre autres pour objet de collecter les informations sur votre situation patrimoniale. La notion de « profil de risque » fait partie des sujets évoqués lors de cette phase. L’approche de SKOR MB concernant la définition d’une « tolérance au risque financier », se veut différente de celle généralement présentée en matière de gestion de patrimoine. Votre CGPI SKOR MB vous propose une évaluation précise de vos objectifs et la mise en place d’une stratégie patrimoniale adaptée pour éviter les risques financiers.
Evaluer les risques c’est bien, les éviter c’est mieux…
A qui s’adresse l’expertise d’un cabinet en gestion de patrimoine et combien ça coute ?
Il n’est pas nécessaire d’être à la tête d’une fortune ou de posséder de nombreux biens immobiliers, pour avoir recours au service d’une CGPI. L’évolution récente des marchés financiers nous a montré que la très populaire Assurances Vie, « placement préféré des français », choisie par des millions de ménages, n’est désormais plus un placement sûr, à même d’assurer un taux d’intérêts garantis sans risque de perte en capital. Tout particulier se souciant de la gestion de son épargne, trouvera le bon accompagnement patrimonial auprès de SKOR MB, pour se situer et progresser sur L’escalier Patrimonial. L’approche patrimoniale proposée par SKOR MB est adaptée à la valeur de votre patrimoine. Les propositions formulées et le choix de supports spécifiques sont également adaptés à votre situation personnelle.
Le 1er Rendez-vous de l’étape 1, pour se connaitre et évaluer l’intérêt de travailler ensemble, est offert par Skor MB. L’établissement d’un bilan patrimonial personnalisé est réalisé pour un coût forfaitaire.
A l’issue de l’étape 8 du parcours décrit ci-dessus, la proposition de collaboration avec SKOR MB, sera établie sous la forme d’un devis pour un abonnement annuel. Les coûts de ce partenariat sont liés aux gains et à la performance obtenue.
